汇丰银行支付19亿美元来解决洗钱案件

2019-05-25 05:21:11 阳映苒 26

L ONDON(美联社) - 汇丰银行通过同意周二支付19亿美元来解决美国洗钱调查,避免了可能进一步破坏其声誉并破坏对全球银行体系信心的法律纠纷。

按市值计算,欧洲最大的银行将支付对银行施加的最大惩罚,因为它指责它通过美国从墨西哥贩毒集团转移资金,并代表受到国际制裁的伊朗等国家。

这是自2008年金融危机爆发以来最近几年袭击银行的最新丑闻。早些时候,另一家英国银行渣打银行与纽约监管机构签署协议,以3.4亿美元的付款方式解决涉及伊朗的洗钱调查。

惠誉评级(Fitch Ratings)金融机构主管萨宾•鲍尔(Sabine Bauer)表示,“这些银行的经营环境让你无法承受你的名字带来的不确定性,而且依赖于投资者的信心。” “这使他们渴望能够很快地完成这些事件并解决问题。”

尽管和解协议价格高昂,但市场对汇丰银行的迅速协议表示欢迎。 汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC)在伦敦的股价上涨0.2%至642便士。 渣打银行持平于1,498便士。

分析师表示,两家英国银行将能够承担这些定居点的成本。

根据Shore Capital分析师Gary Greenwood的说法,处罚相当于每家公司2012年税前利润的9%左右。

格林伍德说:“这种确定性显然是受欢迎的,有助于在这种情况下划清界线。” “就连锁效应而言,我们认为这可能导致更高的持续合规成本,以及美国可能出现的一些轻微业务损失,但这对任何一家公司来说都不会特别重要。”

自金融危机以来,银行正面临更严格的审查。 一连串的银行丑闻突显了疏忽,以及傲慢和权利的文化。

银行洗钱已成为美国执法的优先目标。 自2009年以来,瑞士信贷,巴克莱银行,劳埃德银行和荷兰国际集团都支付了大笔款项,这些和解都与他们为美国制裁名单上的人或公司转移资金的指控有关。

汇丰银行承认其反洗钱措施不足,并且已采取重大措施加强其控制措施。 该银行还表示已就其他美国政府机构的调查达成协议,并预计不久将与英国监管机构签署协议。

“我们对过去的错误承担责任,”汇丰银行首席执行官斯图尔特格列佛表示。 “我们已经说过,我们非常抱歉,我们再次这样做了。”

一位美国执法官员表示,汇丰银行支付的款项将包括12.5亿美元的没收 - 这是涉及银行的案件中规模最大的 - 以及6.55亿美元的民事罚款。

该官员称,根据所谓的延期起诉协议,金融机构将被指控违反“银行保密法”和“与敌人交易法”。 该消息来源仅在不愿透露姓名的情况下发言,因为官员无权在记录中谈论此事。

作为免于起诉的回报,汇丰表示将继续加强其合规政策和程序。 在与司法部达成的协议的5年期限内,独立监督员将对其业绩进行评估,司法部在涉及大公司的案件中使用此类安排,特别是在涉及外国贿赂指控的和解方案中。

汇丰银行的格列佛表示,“今天的汇丰银行是一个与出现这些错误的组织截然不同的组织。” “在过去两年中,在新的高级领导下,我们一直在采取具体步骤纠正错误,并积极与政府当局一起参与解决这些问题。”

去年夏天,参议院的调查得出的结论是,汇丰银行的控制措施不严,将其暴露于洗钱和恐怖主义融资。

关于汇丰银行和墨西哥,参议院调查委员会报告称,2007年和2008年,墨西哥汇丰银行向美国发送了约70亿美元的现金。 它说这么大一笔钱表明非法毒品收益。

根据参议院常设调查小组委员会的报告,汇丰银行的附属机构还绕开了美国政府禁止与伊朗和其他国家进行金融交易的禁令。 报道称,汇丰银行的美国分部向沙特阿拉伯和孟加拉国的一些银行提供资金和银行服务,据称这些银行帮助资助了基地组织和其他恐怖组织。

该报告还指责美国监管机构,声称他们知道该银行系统检测不到问题,但没有采取行动。

委员会主席,密歇根州参议员卡尔·莱文(Carl Levin)引用了汇丰银行承诺在被监管机构批准但未能完成后修复缺陷的情况。

莱文还表示,负责监督最大银行的美国监管机构办公室多年来一直容忍汇丰银行对洗钱的控制不力,并表示提出担忧的机构审查员被上级驳回。

汇丰银行2011年净收入为168亿美元,业务遍及约80个国家,近年来通过收购全球成为其附属公司的银行迅速发展。 专家表示,其广泛的分支机构运营具有一定程度的自治权,这使得银行高级职员的权力和控制力不足。 每个分支机构都有自己的官员来监督法律的遵守情况,以防止洗钱。

咨询公司反洗钱网络负责人奈杰尔莫里斯 - 科特里尔表示,国际银行面临着不同国家法律法规的冲突。

“有些时候线条模糊,当你不清楚边缘的确切位置时,”他说。 “如果你跨过边缘就会受到打击,但通常你不知道边缘在哪里。”

周一,汇丰银行宣布负责制裁恐怖主义融资和洗钱活动的美国财政部机构负责人罗伯特·沃纳(Robert Werner)正在汇丰银行担任新的职务,担任集团金融犯罪合规负责人和集团洗钱报告官。 自8月以来,Werner一直担任全球标准保证负责人。

今年1月,汇丰银行聘请前财政部负责恐怖主义和金融情报的副秘书长斯图尔特·利维担任首席法律官。 奥巴马政府的前政策顾问Preeta Bansal于10月成为汇丰银行在诉讼和监管事务方面的全球总法律顾问。

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华盛顿的Marcy Gordon和香港的Kelvin Chan为本报告做出了贡献。 Yost来自华盛顿特区。