消费者局向企业提供有关调查的更多信息

2019-05-20 10:48:21 饶阔 26

消费者金融保护局(CFPB)周二表示,当该机构开始调查这些公司时,它将与银行和贷方分享有关潜在非法行为的更多信息。

CFPB打算让局方调查的银行和贷方更好地了解在询问有关该行为的信息时,哪些活动促使该机构的审查。

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面临CFPB调查的银行和贷方收到了该局的民事调查要求(CID)。 法律要求公司回应这些正式的信息请求,其中包括文件,记录,口头和书面证词以及与潜在CFPB调查相关的其他材料。

CFPB监督下的公司长期以来一直抱怨该局通过CID寻求的大量信息以及打击这些请求的代价高昂的过程。 CFPB周二表示,这些变化旨在缓解通过发起的流程提出的行业倡导者的担忧 ,该局的前任代理主任。

从2017年11月到2018年12月,代表CFPB主席的Mulvaney要求公司分享他们对局部监督的各个方面的担忧,包括CID。 该局启动了正式的评论程序,为Mulvaney撤回CFPB执法行动奠定了基础。

现任白宫办公厅主任的穆尔瓦尼经常表示,银行和贷款人应该在面对这些行动的后果之前意识到他们潜在的法律失误,他们称之为“执法监管”。

“执法监管已经完成,”Mulvaney去年四月表示。 “在被指控违反法律之前,应该允许金融服务提供商知道法律是什么。”

CFPB主任Kathy Kraninger,他的继任者,也表示支持提高该局对其监管的公司的透明度。

CFPB周二表示,CID政策的变化也反映了该局检查长(IG) 。 IG表示,随着调查的发展,CFPB应定期向银行和贷方更新该机构寻求的信息范围。